Investir avec le cœur et la raison

Depuis 2018, nous aidons les Canadiens à comprendre comment leurs émotions influencent leurs décisions financières. Pas de jargon compliqué. Juste des conversations honnêtes sur l'argent et ce qu'il représente vraiment.

Consultation financière personnalisée avec des clients

Comment tout a commencé

L'idée de Retreatex est née d'une observation simple. En 2017, nous avons remarqué que beaucoup de gens prenaient des décisions financières basées sur la peur ou l'excitation plutôt que sur une analyse réfléchie. Un client vendait tout après une mauvaise semaine. Un autre achetait impulsivement après avoir lu un article optimiste.

Nous avons compris que les meilleurs outils financiers du monde ne servaient à rien si les émotions prenaient le dessus. C'est là qu'est née notre approche. On ne vend pas de solutions miracles. On aide simplement les gens à reconnaître leurs réactions émotionnelles face à l'argent, puis à prendre des décisions plus réfléchies.

Aujourd'hui, en 2025, nous travaillons avec des centaines de Canadiens qui veulent améliorer leur relation avec l'argent. Certains sont à Vancouver, d'autres à Toronto ou Montréal. Mais tous cherchent la même chose — comprendre pourquoi ils font ce qu'ils font avec leur argent.

Ce qui guide notre travail

Transparence totale

Nous expliquons exactement ce que nous faisons et pourquoi. Vous ne trouverez jamais de frais cachés ou de langage obscur chez nous. Si quelque chose n'est pas clair, on le reformule jusqu'à ce que ça le soit.

Approche humaine

L'argent est personnel. On ne traite pas tout le monde pareil parce que chacun a son histoire, ses peurs, ses objectifs. Certains veulent économiser pour une maison, d'autres préparent leur retraite.

Éducation avant tout

Notre objectif est que vous compreniez vos décisions. On préfère prendre le temps d'expliquer plutôt que de vous dire simplement quoi faire. À long terme, c'est vous qui prenez les décisions importantes.

Notre méthode concrète

On commence toujours par écouter votre histoire financière. Pas de formulaires impersonnels. Une vraie conversation sur ce qui vous stresse avec l'argent.
On identifie ensemble vos schémas émotionnels. Peut-être que vous dépensez quand vous êtes stressé, ou que vous évitez de regarder vos comptes quand les marchés baissent.
On développe des stratégies adaptées à votre personnalité. Si vous êtes anxieux par nature, on construit un plan qui réduit cette anxiété plutôt que de l'ignorer.
On reste disponible quand vous en avez besoin. Les moments difficiles arrivent — une dépense imprévue, une baisse du marché. C'est là qu'on est le plus utile.

Séance de travail collaborative sur stratégie financière

L'équipe derrière Retreatex

Lise Thibodeau

Directrice des relations clients

Lise a passé quinze ans dans le secteur bancaire avant de nous rejoindre en 2019. Elle trouvait frustrant de voir des clients prendre des décisions par panique plutôt que par réflexion. Aujourd'hui, elle travaille avec chaque nouveau client pour comprendre leur situation unique et créer un plan qui a du sens pour eux.

Notre équipe compte aussi des conseillers financiers, des psychologues spécialisés en finance comportementale, et des éducateurs. Certains travaillent à notre bureau de Delta, d'autres collaborent à distance depuis différentes villes canadiennes.

Ce qui nous unit? La conviction que la finance ne devrait pas être source d'anxiété constante. Avec les bons outils et une meilleure compréhension de soi, on peut tous prendre des décisions plus sereine.

Prêt à changer votre relation avec l'argent?

On ne promet pas de vous rendre riche du jour au lendemain. Mais on peut vous aider à comprendre pourquoi vous faites ce que vous faites avec votre argent, et comment prendre de meilleures décisions qui correspondent à vos valeurs.

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